펀딩비는 선물 시장에서 롱(매수) 포지션과 숏(매도) 포지션 사이의 균형을 맞추기 위한 도구다. 이는 마치 시소와 같이 한쪽이 무거우면 다른 쪽을 들어올리는 원리와 비슷하다.
많은 사람들이 가격이 오를 것 같아 롱 포지션을 잡으면, 롱 쪽이 ‘무거워진다’.
이때 롱 포지션을 가진 사람들이 숏 포지션을 가진 사람들에게 일종의 ‘균형 유지비’를 지불한다.
반대로 많은 사람들이 숏 포지션을 잡으면, 숏 쪽에서 롱 쪽으로 돈을 지불한다.
바이낸스 거래소 추천인 코드
바이낸스거래소는 20% 영구 할인링크를 제공하고 있다. 일반적으로 구글에서 공식 스폰서 링크로 가입을 하게 된다면, 0%의 수수료 할인이 들어가게 된다. 바이낸스는 한번 가입하고 나면 차후에 바꾸기가 힘들기 때문에 반드시 공식 추천인 코드로 가입해두는 게 좋다.
바이낸스 펀딩비의 의미
펀딩비가 높다는 것은 한쪽으로 쏠림이 크다는 뜻이다. 예를 들어, 많은 사람들이 가격 상승을 예상해 롱 포지션을 잡으면 펀딩비가 올라간다.
펀딩비가 낮으면 롱과 숏이 비슷한 수준으로 균형을 이루고 있다는 뜻이다.
펀딩비가 높은 쪽의 포지션을 잡으면 추가 비용을 지불해야 한다.
반대로 펀딩비가 낮은 쪽의 포지션을 잡으면 추가 수익을 얻을 수 있다. coinglass에서 거래소별 실시간 펀딩비를 볼 수 있다.
바이낸스 펀딩비 매매법, 연20% 수익내는법
펀딩비 전략을 실행하기 위해서는 먼저 바이낸스의 선물 거래 플랫폼에 접속해야 한다. ‘USD-M 선물’ 또는 ‘COIN-M 선물’ 중 하나를 선택할 수 있는데, 대부분의 경우 USD-M 선물이 더 높은 유동성과 더 낮은 스프레드를 제공하므로 선호된다.
거래하고자 하는 암호화폐 쌍을 선택한 후, 현재의 펀딩비율과 다음 정산 시간까지의 카운트다운을 확인할 수 있다.
바이낸스 거래소에서 Futures – USD-M Futures를 선택한다. USD와 COIN-M의 차이점은 다음과 같다.
USD는 USDT 기반의 선물거래이며, COIN-M은 비트코인을 매수한 후, 비트코인 개수 불리기 게임을 한다라고 생각하면 이해가 쉽다.
펀딩비 전략의 기본 아이디어
펀딩비 전략의 기본적인 아이디어는 현물 시장에서 특정 암호화폐를 구매하고, 동시에 선물 시장에서 같은 양만큼 숏 포지션을 취하는 것이다.
이렇게 하면 암호화폐의 가격 변동에 따른 위험을 상쇄시키면서, 정기적으로 발생하는 펀딩비만을 수익으로 취할 수 있다. 예를 들어, 비트코인의 현재 가격이 30,000 달러이고 1BTC를 구매했다고(현물) 가정해보자.
동시에 선물 시장에서 1BTC에 해당하는 금액의 숏 포지션을 잡는다. 이제 비트코인의 가격이 오르거나 내리더라도 전체적인 포지션의 가치는 변하지 않는다. 단, 8시간마다 발생하는 펀딩비는 숏 포지션 보유자인 우리에게 지급된다.
| 항목 | 설명 |
|---|---|
| 기본 전략 | 현물 시장에서 암호화폐 구매 + 선물 시장에서 같은 양의 숏 포지션 |
| 목적 | 가격 변동 위험 상쇄 + 정기적인 펀딩비 수익 |
| 예시 | 비트코인 가격 30,000달러일 때: 1 BTC 구매 + 1 BTC 상당의 숏 포지션 |
| 펀딩비 지급 주기 | 8시간마다 (하루 3회) |
| 일반적인 펀딩비율 | 0.01% ~ 0.03% (시장 상황에 따라 변동) |
| 최대 관측 펀딩비율 | 0.3% 이상 (강세장 시) |
| 예상 연간 수익률 (평균 0.03% 가정) |
32.85% 계산: (0.03% × 3회 × 365일) |
펀딩비 전략의 장점은 상대적으로 낮은 위험으로 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 것이다. 암호화폐의 가격 변동에 따른 위험이 상쇄되기 때문에, 시장의 방향성에 관계없이 수익을 낼 수 있다. 또한, 전통적인 금융 상품들과 비교했을 때 높은 수익률을 제공한다.
예를 들어, 펀딩비율이 최소 수준인 0.01%로 유지된다고 해도 연간 10.95%의 수익률을 얻을 수 있는데, 이는 대부분의 예금 금리를 크게 상회하는 수준이다.
| 투자 방식 | 연간 수익률 | 리스크 수준 | 특징 |
|---|---|---|---|
| 일반 예금 | 2~3% | 매우 낮음 | 안정적이지만 낮은 수익률 |
| 정기 예금 | 3~4% | 낮음 | 일정 기간 동안 자금 묶임 |
| 펀딩비 전략 (최소) | 10.95% | 중간 | 최소 펀딩비율(0.01%) 가정 |
| 펀딩비 전략 (최대) | 32.85% | 중간 | 평균 펀딩비율(0.03%) 가정 |
